二十七寸的电脑大屏幕上，间或跳出来不同色标的风险点提示。在这个简洁好看的界面背后，是无数串代码和亿万个数据在飞速运算。而这些数据又代表着万千个体故事的集合，有年迈父母、前途未卜的婴儿的命运，以及在新地方开始的新生活。
所有的一切，在数据下都有迹可循，无论是贫穷还是富贵，每一笔支出，都有助于猜测行为人的动机。
互联网时代，让一切秘密变得可在瞬间透明，黑客的真正实力，早已超越电影里的水平。犯罪者想要完全躲避监测，只能把自己完全置于孤立的、与外界毫无联系的范畴内，否则，只要有一根网线接触，从现金进入柜台，再变成账户上增加的数字，通过加密上传至系统，一举一动都在监测之下。
战争所在的地方，就变成了，谁的模型更胜一筹，弄够识别犯罪分子层出不穷的躲避手段。
而在江商更新了风险控制系统之后，第一个撞上枪口的，就是与覃宣相关的那些珠宝商的账户。
在过去几个月内现金储蓄额大增，尤其是三家位置偏僻，在三环之外的店铺更加明显。另外有两家接受了一笔来源不明的资金，声称是贷款所得，但没有提供任何证明文件。并且这些钱很快分批转入了老板的私人账户。
尽管明面上这些事情跟覃宣没有太大关系，但在覃宣来江城之前，就默默跟这些店家签署了转股协议。这一点时序不知道监测分析中心是如何查出来的，甚至目前拿不出有力的证据。
在格外强调证据的现代法律体系下，要切切实实地抓住洗钱对象的把柄，很多时候单个案件所花费的行政成本要远远高于涉案金额本身。（1）
但这并不意味着不能将其绳之以法。在金融危机之后，很多国家都遭受了严重损失，欧美对洗钱天堂的怨怼一股脑地爆发出来，对以瑞士银行为首的理财和保密空间实施围剿。最终，这些以保密闻名的机构也不得不做出让步，接受了监管机构的调查，也预示着反洗钱的观念完全铺开，并付诸行动。
国内这一块起步得晚，民众大多没有相关意识，不少人更是出借身份信息给陌生人开户，无形中助长了犯罪行为。在保护隐私的观念尚未普及之时，最有效的方法自然就是从银行的风控下手，加强尽职调查，用各种合理的方式核实新户的身份信息。
自从时序被抽调到反洗钱组，每天面对的风险提示各式各样，说刷新三观都是轻的，那简直是把他的三观翻来覆去刷了好几次。
像覃宣那样，用珠宝店作幌子，还能伪造进出口单据的，都属于高段位的手法了。更多人是开了很多账户，分多次存入小额的现金；还有人用孩子的名义开户，认为小朋友的账户活动会被忽视；更有甚者直接在偏远地区购买身份，听说有些还是死人的身份……
他自小受到的教育就是要保护隐私，身份证这些重要的东西不说一定要锁入保险柜，但也至少不能借给别人。一个有实际控制权的法人的身份证，其重要程度跟公章相媲美。所以时序当真没想到，洗钱还有这样原始却绝对有效的办法。
“周末的行动还不错，收获不小。”陈衍灵在端着咖啡在时序旁边坐下，顺手将一杯橘皮乌龙递过去，“目前可以确定覃宣跟尚河资本的康凛有不正当交易关系，尚河资本参与洗钱是公司行为。物竞的年会和拍卖会，所谓的时间冲突也是覃宣从中安排的。”
“那块祖母绿，是尚河资本安排的？”时序问，“一亿六千万，简直不可思议。”
“艺术品这种东西，估值本就困难……”陈衍灵叹气，“这种藏品的拍卖，一向是大额洗钱的重要方式。尚河参与洗钱业务时间不短，各种业务开展得如火如荼，离岸金融、拍卖、新股上市、信托，各个都有涉及。那些罪犯也乐得将资产送给尚河打理，私下竞争手段也不那么光彩。”
“难怪。”时序皱着眉头，想了一会儿怎么说才道，“我一直觉得尚河资本招聘的人才并非拔尖，虽然他们一向宣称重能力而非学历，但……总之，他们的业绩竟然比毕业于top5的团队更优秀，这一直让我非常困惑。”
金融是个重实力也重人脉的圈子，进入top5的名校，不仅仅证明了能力上的优秀，更重要的是在学校的时候，同学老师的关系网，尽管大家都不愿意承认，但事实上这种软实力才是分出三六九等的重中之重。
倒是陈衍灵这位出身top5的学霸态度非常客观：“这个原因或许可以解释你的疑惑，但也并非绝对。尚河资本的整体实力还算不错，毕竟资金背景的确雄厚，只不过拔尖的经理人太少。”
时序点点头，没再问什么，继续归纳着风险点。
陈衍灵看他岿然不动的样子，挫败地叹了口气，问：“你还真不好奇，我们搜集到了什么信息？”
“涉及保密条例，我自然不便过问。”
“那你也不关心覃宇有没有参与其中？”
时序笑道：“看来是有结果了，能告诉我吗？”
“你竟然这么淡定，我还以为你至少会表现的很焦虑。”陈衍灵倒也不卖关子，直言道，“覃宇没有参与洗钱活动，但是因为覃宣的关系，物竞或多或少会受到影响。除非他们能够自己发现问题，并积极配合行动。”
陈衍灵已经暗示到近乎直白了，一旦他们收网，要拔起的不仅是尚河资本，就连物竞都会被停业调查，名誉损伤和经营风险这对一家新贵企业非常不利。
但覃宇也不是没有机会自救，如果物竞的首席风控官能够识别风险，并上报监管部门，同时还能配合调查，那就能将损失降到最低。剩下的该怎么做，他相信时序心里自有衡量。
“我懂了，谢谢。”时序诚恳道。
“尚河资本那边的事情先放一放，经过中心的准许，我现在要向你展示一些机密信息。保密条例你都清楚，我就不再赘述了，直接进入正题。锦绣支行的事情你知道吗？”
“知道一些。”
“之前查出来主要是挪用款项，和违规放款这类问题，但其实远不只是这些，江商内部有一整条线涉嫌洗钱，锦绣支行就是其一。原本商行长想要深挖这条线，但是没想到其他问题先爆了雷。”
时序惊讶道：“原来你们早就开始关注这些异常了？”
“当然，之前驳回你的报告，也是不希望打草惊蛇。目前我们已经掌握了四家支行的相关证据，但是在分行这边也不干净。国际业务部，是问题最大的地方。”
陈衍灵对结果并未多言，只是将一些资料展示给时序：“美国特拉华州不要求公司公开披露收益所有人，只要求披露董事。山河资本在四年前投资了这家公司，孙妮经手的这个海外项目，让江商成为了这家公司在中国境内的海外代理银行。这家公司的资金经常从香港中转来去，中间银行就是这家瑞士信贷银行香港分行。”
HSBC大楼出现在电脑屏幕上，它落座于香港中环，将维多利亚港尽收眼底。华灯初上的时候，又把尖沙咀的夜景一览无余。时序看着这张夜景图片，脑子里摄影的灵魂轰然醒来，赞叹了一下拍摄技术和审美。
他在飞云的时候也去过这家银行几次，他低调的装潢里透露着傲慢的奢华，虽然不太起眼，但这里的顾客，开户资金的最低要求是300万美元。
“瑞士的银行，查起来很麻烦。”时序道。瑞士私人银行对调查机构和监管当局的傲慢态度是众所周知的，也正是因为他们的不合作，才使得他们在富豪财阀中的名声更加响亮。
“是，所以我们只能从内部开始调查。无巧不成书，物竞年会上拍出的那个祖母绿吊坠，款项是通过一个司法管辖区内的离岸银行开设的账户，以转账方式实现，实际控制人身份无法验证。但是合计金额恰好跟尚河资本参与运作的一笔资金相同，一亿六千万。”
“离岸司法管辖区银行、无法核实的实际控制人身份，两大疑点，足够提交可以可疑报告了。”
“说得对，但是作为代理银行的江商，承办业务的支行却没有提交报告。等我们倒转回来查的时候才发现，最初在锦绣支行就有很多可疑交易，但从来没有接到过相关咨询或者报告。”
“那必然是从前台开始，到授权的主管，客户经理乃至行长都卷入其中。但凡其中一人发现异常，这件事情便做不下去。”
“所以你现在该知道，江商内部也很多人不干净吧。孙妮只是个小角色，她不可能接触到这样的关系网。”
“那谁有嫌疑？”
“张总。”陈衍灵笑得讽刺，“他一向小心谨慎，家里从不露财，却偏偏对孙妮相当慷慨。名包名车，奢侈无度，孙妮又极尽高调，很难不被调查员注意。”
时序了然，多少贪官污吏都是被情人拖下水来的？从某个角度来讲，她们倒也是立了大功，恐怕连检察院都要直呼内行。
时序不喜欢孙妮，于公于私都是如此，眼下听到陈衍灵的消息倒也没有太震惊，反而心里隐隐觉得，这的确是她们能做出来的事情。毕竟就算外界再怎么传金融圈多渣男渣女，但是明面上敢逼良为娼，还逼的是个男人的人，孙妮是他见过的第一个。
“但这些只能佐证我们的怀疑，还是抓不到洗钱犯罪的有力证据，顶多治个监管不力。他们完全可以推脱成为了业绩而冒险，是自己一时贪心大意。”
“是这样，所以我们还不能收网。”陈衍灵叹了口气，放松了靠在椅子上，难得地露出疲惫之态，“工作还得继续，这条线已经放了两年之久了，希望今年，可以收线。”
一声清脆悦耳的邮件提醒，让覃宣在一秒内变得容光焕发。康凛给他介绍的客户，为了感谢他在这次活动里的帮助，表示愿意将一部分资产交给他打理，另外还支付了一笔高昂的咨询服务费。
这位客户带来的可不仅仅是金钱，更重要的是能让他的KPI更上一层楼，更能让董事会看到自己的能力。只要他好好努力，总有一天手里的客户资本超过覃宇，成为这里的首席执行官。
他哼着拉德斯基进行曲，端着咖啡杯，踩着节奏将被子递给美女秘书，又随口挑/逗了几句，才钻回办公室思考下一步计划。
康凛不止一次告诉他，这次的活动很成功，但还有大量的资金需要清洗，光凭借那几家珠宝店可不足以满足需求。而拍卖这种方式，机会并不算太多，长期使用离岸银行支付也容易引起怀疑，所以他们还需要尝试更多的方法。
在瑞士已经向欧美检察机关妥协之后，那里的保密性一落千丈，新兴的则是列支敦士登外、安道尔、摩纳哥，以及开曼群岛、百慕大、巴哈马、荷属安的列斯等都这些地方。这些较小的沿海国家和内陆小国，甚至是很小的岛屿或“飞地”。
自然资源稀缺、人口数量较少、经济基础薄弱这种种原因，导致了他们在合法竞争市场上的薄弱。但由于其具有某些“优越性”，依旧吸引了大量国外公司来此注册。覃宣送给荣帆的那个公司，就是这样设立的。
他本以为凭借荣帆在覃宇犯病期间的情谊，可以顺利阻止他哥跟时序在一起，这才想着讨好了枕边人便于办事。哪里想到，他这个堂兄疯得厉害，被伤害到那个地步，都还能原谅。
当然，时序的态度也大大出乎他意料。最开始的时候，他以为是覃宇报复时序，逼迫他留在自己身边日日折辱。可没想到的是，时序竟然是自愿的，甚至还跟荣帆争风吃醋。覃宇都害得他破产了，这人竟然能没心没肺到原谅他？
再想想荣帆，为了一个男人放弃合伙人身份，买了股权，千里迢迢跑来一无所知的江城，就为了覃宇。覃宣觉得很感慨，难怪不少人都说，读心理学的学生不少人都把自己给学疯了。
覃宣总是觉得这几个人都是疯子，世界上只有他一个正常人，常常生出一种悲壮的无奈感。
就在他想入非非之际，美女秘书送来了手磨咖啡，并且告诉他有位姓荣的客人正在前台等他。
【注释】
（1）《洗钱内幕》 无尽的昏迷过后，时宇猛地从床上起身。想要看最新章节内容，请下载星星阅读app，无广告免费阅读最新章节内容。网站已经不更新最新章节内容，已经星星阅读小说APP更新最新章节内容。
他大口的呼吸起新鲜的空气，胸口一颤一颤。
迷茫、不解，各种情绪涌上心头。
这是哪？
随后，时宇下意识观察四周，然后更茫然了。
一个单人宿舍？
就算他成功得到救援，现在也应该在病房才对。
还有自己的身体……怎么会一点伤也没有。
带着疑惑，时宇的视线快速从房间扫过，最终目光停留在了床头的一面镜子上。
镜子照出他现在的模样，大约十七八岁的年龄，外貌很帅。
可问题是，这不是他！下载星星阅读app，阅读最新章节内容无广告免费
之前的自己，是一位二十多岁气宇不凡的帅气青年，工作有段时间了。
而现在，这相貌怎么看都只是高中生的年纪……
这个变化，让时宇发愣很久。
千万别告诉他，手术很成功……
身体、面貌都变了，这根本不是手术不手术的问题了，而是仙术。
他竟完全变成了另外一个人！
难道……是自己穿越了？
除了床头那摆放位置明显风水不好的镜子，时宇还在旁边发现了三本书。
时宇拿起一看，书名瞬间让他沉默。
《新手饲养员必备育兽手册》
《宠兽产后的护理》
《异种族兽耳娘评鉴指南》
时宇：？？？
前两本书的名字还算正常，最后一本你是怎么回事？
“咳。”
时宇目光一肃，伸出手来，不过很快手臂一僵。
就在他想翻开第三本书，看看这究竟是个什么东西时，他的大脑猛地一阵刺痛，大量的记忆如潮水般涌现。
冰原市。
宠兽饲养基地。
实习宠兽饲养员。网站即将关闭，下载星星阅读app为您提供大神Ori的完全理性人
御兽师？
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